Naše služby
Skončit s prací dřív? To není sci-fi. Je to reálné, když víte, jak na to. V Majáku Penzijní Poradci jsme viděli stovky lidí, kterým se to povedlo. Nekupujeme si vás proslovy o budoucnosti. Prostě vám ukážeme čísla. Vaše čísla. A pak spolu postavíme plán, který funguje.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Sedneme si a projdeme to opravdu důkladně. Kolik máte naspořeno? Jaké máte pohledávky? Kde je peníze? Nebudeme vám slibovat zlaté hory. Jen si řekneme pravdu. Po auditu budete vědět přesně, kde stojíte a jestli je předčasný důchod vůbec možný.
- Kompletní rozbor vašich financí
- Identifikace skrytých rezerv
- Porovnání s realistickými scenáři
- Písemná zpráva s konkrétními čísly
Služba 2
Máte čas, jen chcete vědět, jak efektivně spořit? Pomůžeme vám. Není to o tom, že se budete omezovat na chlebě a vodě. Jde o chytrých rozhodnutích. Kterým produktům se vyhnout. Kam poslat peníze, aby se vám rozmnožily. Jak na daňové benefity.
- Plán spořící strategie na míru
- Doporučení nejlepších produktů
- Daňová optimalizace
- Ročního update a monitoring
Služba 3
Jaké budete mít výdaje, když skončíte? Kolik potřebujete měsíčně? Nebojte se, není to černá magie. Vezmu váš styl života, podívám se na inflaci, na zdravotnictví. Vytvoříme realistický rozpočet, na kterém se vyznáte a který opravdu půjde do reality.
- Realističtý odhad měsíčních výdajů
- Scénáře pro inflaci a nepředvídané situace
- Plánování na zdravotnictví
- Grafické zobrazení peněžních toků
Služba 1
OK, máte peníze. Teď co s nimi? Nekupujte první, co se nabídne. My vám poradíme, jak je rozdělit. Akcie? Dluhopisy? Realitky? Kolik do kterého koše. A hlavně — pořídíme vám to tak, aby to běželo bez vašeho zásahu. Vy se koukejte na moře.
- Diverzifikovaný investiční plán
- Automatizovaný monitoring a rebalancing
- Minimální poplatky bez zbytečností
- Ochrana před panikou a chybami
Služba 2
Předčasný důchod má svou byrokracii. Je tu dost maličkostí, kde se dá ušetřit tisíce. Nebo naopak — ztratit je. S našimi experty si to projdeme. Jakou formou peníze vybírat? Kterých slev využít? Jak to všechno nahlásit.
- Konzultace s právníky a účetními
- Optimalizace daňového zatížení
- Příprava všech nezbytných dokumentů
- Průběžná podpora během přechodu
Služba 3
Život se mění. Může se změnit vaše situace. Svět se mění — inflace, trhy. Takže se k vám chceme vracet. Ročně zkontrolujeme, jestli je váš plán pořád v pořádku. Jestli je potřeba něco upravit. Jestli jste na správné cestě.
- Roční review vašeho plánu
- Aktualizace podle změn na trhu
- Telefonická či osobní konzultace
- Včasné varování před problémy
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás